Wie man die Macht vom Autoverkäufer wegnimmt und den besten Deal verhandelt (Teil 3 von 3)

In den Teilen 1 und 2 dieser Serie haben wir die allgemeine Kauferfahrung und die Anfangsphase einer neuen Strategie für den Autokauf beschrieben. Ich werde diese neue Technik in diesem Artikel abschließen.

Jetzt sind Sie in der Lage zu verhandeln. Beachten Sie, dass wir seine Finanzperson noch nicht gebeten haben, etwas für uns zu berechnen. Wir wollen ihn nicht. Bedenken Sie sorgfältig diesen Betrag, in unserem Beispiel $ 439. Wenn Sie das für fair halten, müssen Sie keine Zeit mehr verschwenden. Nimm es und renne. Wenn Sie denken, dass der Deal besser gemacht werden kann oder wenn es einfach zu viel für Ihr Budget ist, haben Sie jetzt das, was Sie brauchen, um den Verhandlungsprozess zu starten.

Schauen Sie ihm noch einmal in die Augen, sagen Sie ihm, was Sie unter diesen Bedingungen bezahlen werden ($ 439), bitten Sie ihn nicht um Bestätigung, sondern sagen Sie es ihm einfach. Ihre Berechnungen sind korrekt. Wenn Sie aus irgendeinem Grund denken, dass der Betrag zu hoch ist, sagen Sie es ihm. In den meisten Fällen ist das erste, was er tun will, das Darlehen zu verlängern. Von Ihrer Seite her ist das keine gute Idee. Sagen Sie ihm, dass Sie schon längst angegeben haben, dass Sie einen Autokredit akzeptieren werden.

Sie können ihm auch den Gesamtbetrag nennen, den Sie für das Auto zahlen, indem Sie 439,59 x 60 multiplizieren. Mit anderen Worten, Sie zahlen bereits allein über 4.000 $ Zinsen. Wenn Sie das Darlehen verlängern, zahlen Sie eine größere Menge an Zinsen. Wahrscheinlich wird er dir sagen, dass du es nicht willst, aber du kannst es ihm zeigen. Für einen 60-monatigen Kredit würden Sie $ 439.59 x 60 = $ 26.375 zahlen. Wenn das Darlehen auf 72 Monate verlängert wurde, verwenden Sie die Formel noch einmal wie folgt:

Mit dieser Formel können Sie dem Verkäufer nun ganz einfach mitteilen, welche Gebühren er zu erheben hat. Zum Beispiel, wenn Sie wissen, dass ein anderer Händler wie Entrümpelung Köln DE das gleiche Auto für $ 19.500 hat und Sie wissen, dass Sie eine gute Bonität haben, nutzen Sie diese beiden Faktoren zu Ihrem Vorteil. Schließen Sie einige Zahlen an die Formel an, ohne dem Verkäufer mitzuteilen, was Sie tun. Versuchen Sie diese Berechnung mit einem Listenpreis von 19.000 USD und einem Zinssatz von 3,5%.

Sagen Sie dem Verkäufer, dass Sie wissen, dass XYZ das gleiche Auto für einen Listenpreis von 19.500 $ hat. Sie sind zuversichtlich, dass er den Preis von XYZ um mindestens 500 Dollar schlagen kann. Erinnern Sie ihn daran, dass Sie eine Kreditwürdigkeit von über 750 haben (oder höher, wenn Sie es wissen, aber seien Sie sicher, die Wahrheit zu sagen) und Sie glauben wirklich, dass Sie nicht mehr als 3,5% Zinsen zahlen müssten. Nachdem alle Anzeigen rund um den Fernseher verteilt wurden und Ihnen mitgeteilt wurde, dass Ihnen 0% Zinsen angeboten werden, lassen Sie uns Ihrem Wort gerecht werden. Außerdem beträgt die Leitzinsrate derzeit 2% und Ihr Kredit ist so gut wie es geht. Das ist es, Sie sind bereit, $ 403.86 pro Monat für 60 Monate für dieses Auto zu zahlen.

Jetzt können Sie ihn zu seiner Finanzperson gehen lassen. An diesem Punkt können Sie sicher sein, was ein guter Preis für das Auto ist, und Mr. Sales Person weiß, dass Sie wissen. Wenn seine Finanzperson beim ersten Durchgang einen miesen Preis gibt, ist es wahrscheinlich, dass Mr. Sales Person es nicht einmal akzeptiert, er wird es ihm besser machen.